Weihnachtsgrüße für Versicherungsmakler: Texte für Kunden mit und ohne Schaden
Texte für Kunden, die dieses Jahr einen Schaden hatten, und für alle, die dich seit Jahren nicht gebraucht haben. Dazu der Aushang mit den Nummern für den Ernstfall.
Von Jakobaktualisiert am
Für die Weihnachtskarte
Die meisten deiner Kunden sehen dich einmal im Jahr oder gar nicht. Die Karte ist dann der einzige Kontakt, und sie wird gelesen, wenn darin etwas steht, das nur ihr beide wisst.
- Nach einem Schaden in diesem Jahr
Liebe Frau [Name], im [Monat] stand bei Ihnen das Wasser im Keller, und wir haben in drei Wochen öfter telefoniert als in den zehn Jahren davor. Ich freue mich, dass der Estrich trocken ist und Sie Weihnachten wieder unten feiern können. Ihnen und Ihrer Familie ruhige Feiertage! Ihr [Vorname Nachname]
- Nach einem Unfall
Lieber Herr [Name], der Unfall im [Monat] hat Sie einige Wochen gekostet und den Wagen gleich ganz. Dass Sie längst wieder fahren und alles erledigt ist, hat mich in diesem Jahr am meisten gefreut. Kommen Sie gut und heil durch den Winter. Frohe Weihnachten!
- Seit Jahren ohne Schaden
Liebe Familie [Name], seit [Zahl] Jahren betreue ich Ihre Verträge, und seit [Zahl] Jahren haben Sie mir keinen einzigen Schaden gemeldet. Etwas Besseres kann Ihnen nicht passieren, und für mich ist es der schönste Grund, einmal im Jahr von mir hören zu lassen. Frohe Weihnachten und ein neues Jahr, das genauso ruhig bleibt!
- Neu in diesem Jahr
Liebe Frau [Name], im [Monat] haben Sie mir einen Ordner mit Policen aus zwanzig Jahren auf den Tisch gelegt und gesagt: „Schauen Sie mal, ob das alles so stimmt.“ Danke für dieses Vertrauen. Was wir geändert haben, steht jetzt auf einer Seite. Ihnen frohe Weihnachten und einen guten Start ins neue Jahr!
- Betrieb als Kunde
Sehr geehrter Herr [Name], Ihr Betrieb hat in diesem Jahr zwei neue Fahrzeuge, einen Anbau und drei neue Mitarbeiter bekommen, und jedes Mal haben Sie vorher angerufen und nicht hinterher. So macht meine Arbeit Freude. Ihnen und Ihrem Team frohe Weihnachten und volle Auftragsbücher für [Jahr]!
- Nach einem Todesfall in der Familie
Liebe Frau [Name], dies ist Ihr erstes Weihnachten ohne Ihren Mann, und ich denke in diesen Tagen an Sie. Um die Verträge müssen Sie sich nicht kümmern, es ist alles umgeschrieben. Wenn im neuen Jahr Fragen kommen, rufen Sie mich an, auch wegen Kleinigkeiten. Ich wünsche Ihnen stille und gute Feiertage.
- Werkstatt oder Gutachter
Liebe Frau [Name], ein Hagelschaden mit vierzig Autos, drei Wochen Gutachten am Stück und kein einziges Missverständnis zwischen uns: Danke für die Zusammenarbeit in diesem Jahr. Ihnen und Ihrem Team frohe Weihnachten und ein paar Tage ohne Telefon!
Locker und mit du
Für Kunden, die du duzt, und für die Zeile, die du von Hand unter die gedruckte Karte setzt. Über Versicherungen darf man lachen, über den Schaden eines Kunden nur, wenn er selbst damit angefangen hat.
- Für fast alle
Ich wünsche dir einen Baum, der stehen bleibt, eine Gans, die im Ofen bleibt, und Gäste, die ihr Glas festhalten. Falls doch etwas schiefgeht: Meine Nummer hast du. Frohe Weihnachten, [Vorname]!
- Nach einem Schaden, über den ihr schon gelacht habt
Lieber [Vorname], dieses Jahr hat dein Marder drei Zündkabel und meine halbe Mittagspause gefressen. Für das nächste wünsche ich dir einen satten Marder und mir eine Karte von dir ohne Aktenzeichen. Frohe Weihnachten!
- Zum ersten eigenen Vertrag
Hallo [Vorname], erste eigene Wohnung, erste eigene Haftpflicht, und du hast vorher gefragt und nicht erst nach dem Rotweinglas auf dem Sofa der Vermieterin. Das machen die wenigsten. Frohe Weihnachten in den eigenen vier Wänden!
- Für Bauherren
Liebe [Vorname], lieber [Vorname], im Frühjahr Baugrube, im Herbst Richtfest, an Weihnachten das erste Mal mit Baum im eigenen Wohnzimmer. Die Bauversicherungen sind beendet, aus dem Rohbau ist eine richtige Wohngebäudeversicherung geworden. Feiert schön!
- Für den Verein oder die Feuerwehr im Ort
Ihr habt dieses Jahr ein Sommerfest, einen Umzug und ein Zeltlager hinter euch, und ich musste kein einziges Formular ausfüllen. So soll es bleiben. Frohe Weihnachten an die ganze Truppe!
Für Instagram, Facebook und dein Google-Profil
Dein Büro sieht aus wie jedes Büro, also zeig, was drin passiert ist: die Zahl der Schäden, bei denen du geholfen hast, und was deine Kunden vor Silvester wissen sollten. Einzelne Kunden oder ihren Schaden zeigst du nie ohne ihr Einverständnis.
Unser Jahr in Zahlen: [Zahl] Wasserschäden, [Zahl] Blechschäden, [Zahl] Sturmschäden und ein Waschbär im Dachboden. Bei jedem davon war zuerst ein Mensch am Telefon, der einen schlechten Tag hatte. Danke, dass ihr uns in solchen Momenten anruft. Frohe Weihnachten von [Namen] 🎄
Kurz vor dem vierten Advent eine Bitte von uns: Kerzen nur an, solange jemand im Zimmer ist. Rund um Advent und Jahreswechsel brennt es in deutschen Wohnungen jedes Jahr mehrere tausend Mal öfter als sonst, und wer die Kerzen allein lässt, bekommt im schlimmsten Fall weniger ersetzt. Wir wünschen euch ein Fest ohne Feuerwehr. 🕯️
Zwischen den Jahren ist unser Büro vom [Datum] bis [Datum] geschlossen. Wenn in dieser Zeit etwas passiert: Fotos machen, weiteren Schaden verhindern und die Schadennummer eures Versicherers anrufen, sie steht auf eurer Police und in der Übersicht, die ihr von uns habt. Wir kümmern uns ab dem [Datum] um den Rest. Schöne Feiertage!
Rakete auf dem Balkon, Böller am Auto, Feuer im Wohnzimmer: Wer zahlt was an Silvester? Fürs Haus die Wohngebäudeversicherung, für Möbel nach einem Brand die Hausrat, fürs Auto die Kasko. Und wenn ihr selbst beim Nachbarn etwas trefft, eure Haftpflicht. Kommt gut rüber, und stellt das Auto in die Garage, wenn ihr eine habt. 🎆
Frohes neues Jahr! Der Januar ist der Monat, in dem die Beitragsrechnungen kommen. Wenn euch eine davon komisch vorkommt: Schickt uns ein Foto davon, bevor ihr euch ärgert. Wir schauen drauf und sagen euch, ob sie stimmt.
Kurze Nachricht per WhatsApp oder E-Mail
Eine Nachricht passt bei Kunden, mit denen du ohnehin per WhatsApp oder E-Mail schreibst, weil gerade etwas läuft. Der Gruß hängt dann an der Auskunft, auf die sie warten.
Guten Tag Frau [Name], gute Nachricht vor den Feiertagen: Der Versicherer hat Ihren Schaden heute freigegeben, das Geld ist nach deren Auskunft bis zum [Datum] auf Ihrem Konto. Damit ist die Sache für dieses Jahr erledigt. Ihnen frohe Weihnachten!
Hallo Herr [Name], Ihr Schaden ist noch in Arbeit, der Gutachter kommt am [Datum]. Vor den Feiertagen geht es beim Versicherer nicht mehr weiter. Ich hake am [Datum] nach und melde mich. Trotz allem schöne Feiertage!
Hallo [Vorname], dein neuer Vertrag läuft ab dem 1. Januar, der alte endet am 31. Dezember, dazwischen ist kein Tag Lücke. Die Unterlagen kommen per Post. Frohe Weihnachten und guten Rutsch!
Guten Tag Frau [Name], ich bin vom [Datum] bis [Datum] nicht im Büro. Sollte bei Ihnen in der Zeit etwas passieren, erreichen Sie den Versicherer rund um die Uhr unter [Nummer], und mir schreiben Sie einfach hier, ich lese es am [Datum]. Frohe Weihnachten!
Zwischen den Jahren: Büro zu, Schadennummern an der Tür
Dein Büro darf zwischen den Jahren schließen, ein Rohrbruch hält sich nicht daran. Dein Aushang ist deshalb der wichtigste Text auf dieser Seite: Er sagt, wen man anruft, wenn du nicht da bist.
- Aushang an der Tür
Liebe Kundinnen und Kunden, unser Büro ist vom [Datum] bis einschließlich [Datum] geschlossen. Schaden melden rund um die Uhr: [Versicherer] [Nummer], [Versicherer] [Nummer], Panne oder Unfall mit dem Auto [Nummer]. Ihr Versicherer fehlt hier? Die Nummer steht auf Ihrer Police. Bitte machen Sie Fotos und heben Sie beschädigte Sachen auf. Ab dem [Datum] sind wir wieder für Sie da. Frohe Weihnachten!
- Anrufbeantworter
Guten Tag, hier ist [Büro]. Wir sind bis zum [Datum] in der Weihnachtspause. Wenn Sie einen Schaden melden möchten, rufen Sie bitte direkt die Schadennummer Ihres Versicherers an, sie steht auf Ihrer Police. Alles andere sprechen Sie mit Name und Rückrufnummer aufs Band, wir melden uns ab dem [Datum]. Frohe Feiertage!
- Automatische Antwort per E-Mail
Vielen Dank für Ihre Nachricht. Unser Büro ist bis einschließlich [Datum] geschlossen, Ihre E-Mail wird in dieser Zeit nicht gelesen. Einen Schaden melden Sie bitte direkt bei Ihrem Versicherer. Eilt etwas mit Frist, zum Beispiel eine Kündigung, schicken Sie es in dieser Zeit bitte direkt an den Versicherer. Ab dem [Datum] antworten wir Ihnen. Frohe Weihnachten!
- Website und Google-Profil
Weihnachtspause vom [Datum] bis [Datum]. Schaden in dieser Zeit: direkt beim Versicherer melden, Fotos machen, nichts wegwerfen. Wir sind ab dem [Datum] wieder im Büro und übernehmen dann alles Weitere.
- Karte für den Kühlschrank
Wenn etwas passiert: 1. Menschen in Sicherheit bringen, bei Feuer 112. 2. Wasser abdrehen, Strom aus, Fenster notdürftig schließen. 3. Fotos machen, bevor aufgeräumt wird. 4. Versicherer anrufen: Hausrat [Nummer], Wohngebäude [Nummer], Auto [Nummer]. 5. Uns schreiben: [Nummer]. Wir wünschen Ihnen, dass Sie diese Karte nie brauchen.
Kurz gesagt
Ein Weihnachtsgruß vom Versicherungsmakler hat ein Problem, das kein anderer Betrieb hat: Die zufriedensten Kunden sind die, die dich das ganze Jahr nicht gebraucht haben. Ihnen schreibst du genau das, mit der Zahl der Jahre ohne Schaden. Wer dieses Jahr einen Schaden hatte, bekommt eine eigene Karte, in der der Schaden vorkommt und wie er ausgegangen ist.
Der zweite Teil des Grußes ist bei dir der Aushang: Büro geschlossen von wann bis wann, und welche Nummer man anruft, wenn zwischen den Jahren die Kerze umfällt oder das Rohr platzt. Diese Auskunft suchen Kunden am 27. Dezember, und sie merken sich, bei wem sie sie gefunden haben.
Alles, was nach Verkauf klingt, lässt du aus dem Gruß weg. Eine Karte per Post und ein Beitrag auf deinem eigenen Profil sind in Ordnung. Ein Anruf „zu Weihnachten“, in dem du nebenbei nach weiteren Verträgen fragst, ist Werbung und in Deutschland ohne vorherige Einwilligung nicht erlaubt, auch bei deinen eigenen Kunden.
Wer welchen Gruß bekommt
In deinem Bestand stehen ein paar hundert bis ein paar tausend Namen, und die wenigsten davon hast du dieses Jahr gesprochen. Sortier deshalb zuerst nach dem, was in diesem Jahr passiert ist, und erst danach nach Umsatz.
| Wer | Welcher Gruß | Wann |
|---|---|---|
| Kunden mit einem größeren Schaden in diesem Jahr | Karte von Hand, in der der Schaden und sein Ausgang vorkommen | Anfang Dezember |
| Kunden, deren Schaden noch offen ist | Nachricht oder Anruf mit dem Stand und dem nächsten Termin, der Gruß nur als letzter Satz | in der Woche vor Weihnachten |
| Neue Kunden aus diesem Jahr | Karte mit einem Satz zu dem, was ihr zusammen geordnet habt | Anfang bis Mitte Dezember |
| Langjährige Kunden ohne Schaden | Gedruckte Karte mit der Zahl der Jahre und echter Unterschrift | bis Mitte Dezember |
| Betriebe und Vereine | Karte per Sie an die Person, mit der du telefonierst, mit einem Detail aus ihrem Jahr | Anfang Dezember |
| Angehörige nach einem Todesfall | Kurze Karte von Hand ohne „frohe“ und ohne ein Wort über Verträge, die noch fehlen | Mitte Dezember |
| Steuerberater, Werkstätten, Gutachter, Handwerker für Notfälle | Karte per Sie, am besten selbst vorbeigebracht | Anfang Dezember |
| Alle anderen | Beitrag, Aushang, Zeiten und Schadennummern auf Website und Google-Profil | Aushang ab Mitte Dezember |
Von Hand schreibst du zwanzig bis vierzig Karten: alle mit einem größeren Schaden, alle neuen Kunden und die Handvoll, die dich weiterempfehlen. Der Rest bekommt eine gedruckte Karte mit deiner Unterschrift oder liest deinen Beitrag. Leg jeder Karte die kleine Notfallkarte für den Kühlschrank bei und trag von Hand die Nummern ein, die zu den Verträgen dieses Haushalts gehören. Sie kostet dich eine Minute je Karte und hängt dort länger als jeder Kalender. Damit die Karte vor dem Fest ankommt, wirfst du sie in Deutschland spätestens am 21. Dezember ein.
Was nur in deiner Akte steht
Du weißt von deinen Kunden Dinge, die sonst nur die Familie weiß. Ein Satz davon macht aus einer Versicherungskarte einen Brief. Nimm nur, was der Kunde dir selbst erzählt hat und was er gern noch einmal liest.
- Die Zahl der Jahre: „Seit 2011 sind Sie bei mir, damals mit einem Polo und einer Haftpflicht.“ Sie steht im Bestand und rührt mehr, als man denkt.
- Der Schaden und sein Ende: „Am 14. März stand das Wasser, am 2. Mai lag der neue Boden.“ Zwei Daten reichen, dann weiß der Kunde, dass du dich erinnerst.
- Was sich bei ihnen geändert hat: das erste Kind, das in der Haftpflicht mitversichert ist, die Tochter mit dem eigenen Auto, der Umzug, die Rente. Du hast jede dieser Änderungen selbst eingetragen.
- Das Jahr ohne Schaden nach einem schlimmen: „2025 drei Meldungen, 2026 keine einzige. Ich gönne es Ihnen von Herzen.“
- Der Satz, den der Kunde selbst gesagt hat: „Sie haben im Frühjahr gesagt, Sie wollen den Ordner nie wieder aufmachen müssen. Müssen Sie nicht.“
- Bei Betrieben die Zahl, auf die der Chef stolz ist: der fünfte Transporter, die zehnte Mitarbeiterin, die neue Halle.
- Wenn du für einen einzigen Versicherer arbeitest, unterschreib trotzdem mit deinem Namen und deinem Ort. Deine Kunden sagen „mein Herr Yilmaz“ und nicht den Namen des Konzerns.
Kerzen und Raketen: das Wissen, das nur du verschenken kannst
Ein Bäcker verschenkt Plätzchen, du verschenkst eine Auskunft. Rund um Advent, Weihnachten und Silvester melden die Versicherer in Deutschland jedes Jahr etwa 6.000 Brände mehr als sonst, im Schnitt mit knapp 5.000 Euro Schaden. Deine Kunden wissen selten, welcher ihrer Verträge wofür da ist. Diese Übersicht passt in einen Beitrag am 28. oder 29. Dezember.
| Was passiert | Welcher Vertrag in der Regel zahlt |
|---|---|
| Der Kranz brennt, Tisch und Teppich sind hin | Hausrat, auch für den Schaden durch Löschwasser |
| Eine Rakete beschädigt Dach, Fenster oder Fassade | Wohngebäude |
| Ein Böller setzt das geparkte Auto in Brand | Teilkasko. Bloße Schmorstellen sind oft nicht gedeckt |
| Unbekannte demolieren das Auto in der Silvesternacht | Vollkasko, mit Rückstufung im Schadenfreiheitsrabatt |
| Die eigene Rakete landet auf dem Balkon des Nachbarn | Private Haftpflicht, nicht bei Absicht |
| Jemand verletzt sich bleibend an der Hand | Private Unfallversicherung |
Schreib dazu, was im Ernstfall zählt: sofort melden, Fotos machen, eine Liste der beschädigten Sachen anlegen. Und den einen Satz, den Kunden nicht gern hören: Wer brennende Kerzen allein im Zimmer lässt, riskiert, dass der Versicherer weniger zahlt. Was im einzelnen Vertrag steht, weißt du besser als jede Tabelle. Biete an, dass man dir die Police einfach schickt.
Stichtage rund um den Jahreswechsel, nach denen deine Kunden fragen
Im November und Dezember rufen Kunden wegen Terminen an, nicht wegen Grüßen. Wenn du diese Termine rechtzeitig und richtig nennst, sparst du dir viele dieser Anrufe. Die Angaben gelten für Deutschland, wo nichts anderes dabeisteht.
| Termin | Worum es geht | Was du schreibst |
|---|---|---|
| Montag, 30. November 2026 | Die meisten Kfz-Verträge laufen bis 31. Dezember. Die Kündigung muss bis zum 30. November beim Versicherer liegen. | Mitte November, ohne Tannenzweig: „Schickt uns eure neue Rechnung, wir vergleichen.“ |
| Ein Monat nach der Rechnung | Wird die Kfz-Versicherung teurer, ohne mehr zu leisten, darf der Kunde noch einen Monat nach Eingang der Mitteilung kündigen. | Im Dezember: „Rechnung erst jetzt gekommen und teurer? Es ist noch nicht zu spät.“ |
Arbeitest du für einen einzigen Versicherer, schreibst du statt „wir vergleichen“: „Rechnung teurer geworden? Ruft an, bevor ihr kündigt, wir schauen, was im Tarif geht.“ In Österreich kündigt man die Kfz-Versicherung in der Regel einen Monat vor Ablauf des Versicherungsjahres, in der Schweiz steht die Frist im Vertrag.
Zum 1. Januar 2027 kommen zwei Fragen dazu. Die erste betrifft privat versicherte Angestellte: Die Gehaltsgrenze, ab der sie sich privat krankenversichern dürfen, ist für 2027 mit 84.150 Euro im Jahr vorgesehen, nach 77.400 Euro in diesem Jahr. Wer dazwischen verdient, wird zum 1. Januar wieder pflichtversichert, wenn er sich nicht innerhalb von drei Monaten befreien lässt. Dazu postest du nichts. Du rufst diese Kunden an, denn das gehört zu ihrem Vertrag.
Die zweite ist die geförderte Altersvorsorge: Ab 2027 gibt es neue Verträge mit Förderung auch als Depot, mit bis zu 540 Euro Grundzulage im Jahr. Riester-Verträge, die vorher abgeschlossen wurden, laufen nach den alten Regeln weiter. Der Satz für deine Kunden im Januar: „Was aus eurem Riester wird: erst einmal nichts. Wer wissen will, ob ein Wechsel lohnt, meldet sich.“
Die Grenzen für 2027 hat die Bundesregierung im Oktober 2026 beschlossen. Endgültig sind sie erst mit der Zustimmung des Bundesrats und der Veröffentlichung, erwartet für Ende November 2026. Schau vor dem Verschicken einer Zahl nach, ob beides vorliegt. In Österreich und der Schweiz gelten eigene Werte.
Wo der Gruß aufhört und die Werbung anfängt
In deiner Branche schauen Kunden und Wettbewerber genauer hin als beim Blumenladen. Die Grenze ist einfacher, als es klingt: Sobald dein Gruß dazu dient, etwas zu verkaufen, ist er Werbung.
- Die Karte per Post darfst du jedem Kunden schicken. Sie bleibt ein Gruß, solange kein Angebot und kein Antrag beiliegt.
- Der Anruf ist der heikle Weg. In Deutschland brauchst du für einen Werbeanruf bei Privatleuten vorher deren ausdrückliche Einwilligung, auch wenn sie seit Jahren Kunden sind. Ein Gericht hat genau solche „Serviceanrufe“ einer Agentur als Werbung gewertet, weil nebenbei nach weiterem Bedarf gefragt wurde.
- Erlaubt bleibt der Anruf, der zu einem laufenden Vertrag gehört: der Stand im Schadenfall, eine Rückfrage zum Antrag, der Hinweis, dass sich für jemanden 2027 bei der Krankenversicherung etwas ändert. Den Gruß sagst du am Ende dazu. Sobald du in demselben Gespräch etwas Neues anbietest, ist es wieder ein Werbeanruf.
- In der Schweiz darfst du als Vermittler seit September 2024 niemanden wegen einer Krankenversicherung anrufen, der nicht oder seit mehr als drei Jahren nicht mehr Kunde ist. Bei eigenen Kunden gilt wie überall: Gruß ja, Angebot nein. In Österreich fragst du deine Fachgruppe, bevor du zum Hörer greifst.
- Ein Satz wie „Nur noch bis 31. Dezember sichern Sie sich …“ gehört in keinen Gruß. Wenn du so ein Angebot hast, bekommt es einen eigenen Brief an die Kunden, die Werbung von dir wollen.
Dein Fahrplan vom Kfz-Stichtag bis zu den Januar-Rechnungen
Mitte November: die Erinnerung an den 30. November
Deine Kunden bekommen jetzt die neuen Kfz-Rechnungen. Schreib es auf dein Profil und in deine E-Mail-Signatur: Rechnung schicken, du schaust drauf. Das ist Tagesgeschäft und bekommt keinen Tannenzweig.
Letzte Novemberwoche: Liste aus dem Bestand
Zieh drei Listen: alle Schäden des Jahres mit Ausgang, alle neuen Kunden, alle mit rundem Jubiläum bei dir. Notier zu jedem Namen einen Satz. Das ist die halbe Arbeit.
Erste Dezemberwoche: Karten von Hand
Schreib die zwanzig bis vierzig Karten an zwei Abenden und leg die Notfallkarte mit den passenden Nummern bei. Die Karten für Werkstatt, Gutachter und Steuerbüro bringst du selbst vorbei.
Bis 18. Dezember: offene Schäden anrufen
Jeder Kunde mit offenem Schaden erfährt vor den Feiertagen, wo seine Sache steht und wann es weitergeht. Dieser Anruf ist dein bester Weihnachtsgruß, auch wenn die Nachricht „noch nichts Neues“ lautet.
Ab Mitte Dezember: Aushang, Ansage, Google-Profil
Häng den Aushang mit Schließzeit und Schadennummern an die Tür, sprich die Ansage neu, stell die Abwesenheitsnotiz ein und trag die Feiertage in dein Google-Profil ein.
21. bis 23. Dezember: dein Jahresrückblick
Dein Jahr in Zahlen mit einem Foto vom Team oder vom Kartenstapel. Am 28. oder 29. Dezember zeigst du die Übersicht für Silvester: wer was zahlt.
Erste Januarwoche: Rechnungen und Neujahrsgruß
Am ersten Tag im Büro schreibst du, dass du wieder da bist. Biete an, Beitragsrechnungen anzuschauen, und beantworte auf deinem Profil die Frage, die gerade am häufigsten kommt.
Was du besser lässt
- Den Schaden eines Kunden im Beitrag erzählen, auch ohne Namen. „Der Dachstuhlbrand in der Gartenstraße“ erkennt im Ort jeder.
- Der Karte einen Antrag, einen Flyer oder die Bitte um Weiterempfehlung gegen Prämie beilegen. Dann ist sie ein Werbebrief, und so wird sie auch gelesen.
- Angst als Aufhänger: „Haben Sie an Ihre Liebsten gedacht, falls Ihnen etwas zustößt?“ Unter einem Weihnachtsgruß wirkt das wie eine Drohung.
- Der Witwe „frohe Weihnachten und ein erfolgreiches neues Jahr“ wünschen, weil sie noch im Serienbrief steht. Geh die Liste vor dem Druck einmal von Hand durch.
- Eine Zahl für 2027 verschicken, ohne nachzusehen, ob sie endgültig beschlossen und veröffentlicht ist. Wenn sie nicht stimmt, hast du hundert Rückfragen.
- Im Gruß versprechen, dass ein offener Schaden „sicher bezahlt wird“. Das entscheidet der Versicherer, und dein Satz steht dann schwarz auf weiß in der Akte.
Was du bei Nachrichten und Fotos beachtest
- In eine WhatsApp-Nachricht gehören kein Krankheitsbild, keine Diagnose und keine Vertragsnummer. Schreib „Ihre Sache vom März“ und schick Einzelheiten per Brief oder über den Weg, den ihr dafür vereinbart habt.
- Fotos von einem Schaden, die Kunden dir geschickt haben, gehören in die Akte und nicht in deinen Jahresrückblick. Willst du eines zeigen, frag vorher schriftlich und zeig es so, dass Haus und Kennzeichen nicht zu erkennen sind.
- Wenn Kunden dir unter dem Beitrag einen Schaden schildern, antworte dort nur mit „Ich rufe Sie an“ und kläre den Rest am Telefon. Alles andere lesen die Nachbarn mit.
- Ein Gruß per E-Mail an den ganzen Bestand zählt schnell als Werbung. Schick ihn nur an Kunden, die dem zugestimmt haben, und nimm für alle anderen die Karte.
Weihnachtsgrüße per E-Mail und WhatsApp: wem du schreiben darfst
Das ist ein Überblick und keine Rechtsberatung. Wenn du einen großen Verteiler anschreiben möchtest, frag vorher kurz bei deinem Verband oder deiner Kammer nach.
Häufige Fragen
Was schreibt ein Versicherungsmakler seinen Kunden zu Weihnachten?
Etwas aus der gemeinsamen Akte und keinen Satz über Produkte. Zum Beispiel: „Seit 2011 sind Sie bei mir, und auch dieses Jahr haben Sie mir keinen Schaden gemeldet. Das wünsche ich Ihnen genauso für das nächste. Frohe Weihnachten!“ Kunden mit einem Schaden in diesem Jahr bekommen eine eigene Karte, in der steht, wie die Sache ausgegangen ist.
Darf ich Kunden zu Weihnachten anrufen?
Wenn es um ihren laufenden Vertrag oder Schaden geht, ja, und der Gruß passt ans Ende. Ein Anruf, der nach weiteren Verträgen fragt, ist Werbung. Dafür brauchst du in Deutschland bei Privatleuten vorher die ausdrückliche Einwilligung, auch bei eigenen Kunden. Die Karte per Post ist der sichere Weg.
Was gehört auf den Aushang, wenn das Büro zwischen den Jahren zu ist?
Von wann bis wann geschlossen ist, wo man einen Schaden direkt meldet und was man bis dahin tut: Fotos machen, weiteren Schaden verhindern, nichts wegwerfen. Dazu der Tag, ab dem du wieder erreichbar bist. Dieselben Angaben gehören auf den Anrufbeantworter, in die Abwesenheitsnotiz und ins Google-Profil.
Soll ich im Weihnachtsgruß an Fristen zum Jahresende erinnern?
Nein, mach daraus eigene Nachrichten. Die Erinnerung an den Kfz-Stichtag am 30. November geht Mitte November raus, die Übersicht für Silvester kurz nach Weihnachten. Der Gruß selbst bleibt ein Dank. So nimmt dir niemand übel, dass du auch Geschäft im Kopf hast.
Wie schreibe ich einem Kunden, der dieses Jahr einen schweren Schaden oder Trauerfall hatte?
Von Hand, kurz und ohne „frohe Weihnachten“. Nenn, was war, sag, dass alles Nötige erledigt ist, und biete an, dass man dich jederzeit anrufen kann. Wünsch „ruhige“ oder „stille“ Feiertage. Lass alles weg, was nach offenem Vertrag oder neuem Bedarf klingt.
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